[e公司]前董事长坠亡,陷可怕砍头息;惊爆:高利贷年化利率达360%

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目的地 - 郑州新郑机场,金盾副总经理,曙光律师的董事会美女和法律顾问,过去一年左右,由于周建灿垮台引发的一系列诉讼,公司前任董事长,我经常两个人去机场赶往郑州。

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7月9日,关美和向曙光再次在杭州萧山机场相遇,目的地是河南郑州。但这两个人的宽容度超出了他们的计划。在此之前,围绕周建灿去世引发的诉讼,两人已经同意接受该公司记者的采访。然而,河南法院的临时电话扰乱了事先商定的面谈。为了不高兴,面试的地方也从杭州的一家咖啡店变成了杭州市的一辆特价车到机场。不,它继续在机场大厅。

这次采访的原因来自一个美丽的微博。 7月4日晚,金盾股份有限公司发行了《关于收到裁判文书的公告》,原告山新宝,河南合众中小企业信用担保有限公司,白永丰和金盾股份有限公司(包括山新宝2,以下简称“在第二期长葛四案中,金盾股份全部丢失。随后,关美梅在其个人微博上发表声明称金盾股份在河南遭受司法不公,并要求共同维护合法权益。上市公司。

美丽的“尖叫”引起了市场的广泛关注。记者还试图利用这次采访最大化已故董事长周建灿斩首的真相。

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董事会主席“减少”恢复

周建灿1963年出生,浙江上虞,金盾的创始人和实际控制人,持有公司总股本的19.72%。作为一家市值近100亿元人民币的A股上市公司的董事长,加上金盾控股集团的资产,周建灿的最高价格高达数十亿元人民币。

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根据常识,在富裕的浙江省,周建灿应该不难找人借。然而,浙江的民间资本贷款也有自己的沟通圈。据了解,2017年下半年,浙江敏感的民间借贷圈,意识到周建灿的债务还款压力,已被列入“危险名单”。

在巨大的资本需求压力下,周建灿只能筹集资金,借贷的目标越来越远。河南,重庆,湖北,广东等地已成为周建灿筹集资金的地方。因此,周建灿在2017年下半年的大部分私人借款都发生在非浙江地区。

2018年2月11日,金盾股份有限公司收到河南省长葛市人民法院的民间借贷诉讼通知书。起诉的原因是:2018年1月9日和1月10日,单新宝和金盾分别签署了《保证借款合同》2000万元和1000万元,分别为15天10天。合同还款到期后,被告金盾股份拖欠贷款本金。

对于曙光律师说,在诉讼之前,山新宝与周建灿有过多笔借款,累计贷款额约为8000万元,因此贷款已支付给周建灿的账户。 2018年2月11日收到的关于单新报的3000万元诉讼是一笔新的贷款,也是周建灿的账户。

根据周建灿的经理张兰(金盾控股集团投资和融资部门负责人)的说法,早在2017年9月29日,周建灿就第一笔贷款与山心宝,金额约为1500.万。元。张坚涉嫌非法吸收公共存款后,被公安机关立案调查。

据张伟介绍,周建灿没有处理过河南长葛。他向河南长葛的贷款也是由中间人介绍的。当河南长葛的第一个人借钱时,周建灿亲自参与。协商。但是,周建灿本人并没有参与后来发生的几笔借款。张伟在以前的模式下运作。

从银行流动的角度来看,当周建灿和单新宝首次贷款1500万元时,张伟提前向山新宝支付了180万元。与此同时,在向周建灿支付1500万元之前,山心宝的银行账户实际上并没有1500万元。那么,1500万元的贷款借给周建灿的贷款在哪里?银行流量也显示其他人有多个账户,汇款多次被送到山新宝账户,张浩预付了180万元的利息,弥补了1500万元。

削减资金并设置方式。

什么是截止?该行业的论点涉及高利贷或地下钱财。在向借款人借钱时,他们首先从本金中扣除部分资金。这部分钱被称为截止。

“在民事诉讼中,我们无法检查银行的水资源,只有法院,公安等都有这种权力。”向曙光说。根据相关的银行流量详情和付款凭单,山新宝自2017年9月29日起与周建灿过度借款。贷款通常为10-15天。在每笔贷款当天,张欣从其账户中获得截止,截止金额通常为贷款金额的8-15%。

周建灿和单新宝首次贷款1500万元,贷款期限为12天。根据180万元的截止利息,平均每日利率为1%。

金盾董事会主席表示,山新宝和周建灿的贷款和削减利息金额实际上约为1%,年化高额约为360%。 “超级高利贷”和“斩首”的利益。

有人指出,双方商定的利率不应超过每年24%。如果贷方要求借款人按照约定的利率支付利息,人民法院应予以支持。借款人和贷款人同意的利率超过年利率36%,超额利息协议无效。如果借款人要求贷款人退还超过年利率36%的利息,人民法院应予以支持。

然而,在实践中,公司化实践通常以服务费,手续费,咨询费等名义收集截止日期。在私人借贷的实践中,贷款人通常使用多个相关实体或似乎没有关联关系的主体来单独收集,以避免监督和隐瞒超高利率的真相,同时引起借款人在诉讼中通常不能被斩首。证据是给出的。

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根据相关银行流量明细和支付凭证,周建灿在长葛四案中支付原告的截止利息总额为1628万元,收银员的收款账户为:新宝本人,杨力,芜湖华天,林传川。其中,杨力代表单新宝也代表芜湖华天收钱。在山心宝支付周新灿的情况下,杨力收到了大幅削减的利息并立即支付给了单新宝。

“根据银行的水流量,以杨莉为例,杨丽在收到斩首后迅速将钱转移到山心堡。这就是贷款人躲避斩首和高利贷的方式。”据曙光律师说。

空白合同留下隐藏的危险

在私人贷款活跃的浙江,当借款人和贷款人有贷款关系时,他们往往具有贷款人的还款能力。借款人和贷款人在口头同意还款期限和利息时可以借钱。为了防止运行情况的发生,借款人有时会将签署并盖章的空白纸张交给借款人作为还款担保。

如果借款人正常行事,这种基于个人信用形成的私人贷款行为通常不容易发生争议。但是,如果出现违约,跑步,失败等情况,将会出现一系列诉讼纠纷。因为在提前签署并盖章的空白白皮书上,贷款人通常会制定有利于自身的贷款合同,如利息,还款方式,担保人,诉讼领域等,以便最大限度地保护本身。兴趣爱好。

当时,金盾集团董事长周建灿依靠自己的法律意识和律师团队在借款时签订正式的贷款合同。然而,迫切需要资金周转的周建灿也遵循私人贷款的规定。

在正常表现下,周建灿和债权人是安全的。然而,转折点发生在2018年1月30日。周建灿在上虞去世后,私人贷款纠纷随之而来。

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2018年2月1日,长沙市法院以接受山新报诉金盾股份私人贷款纠纷为由,冻结了金盾股份有限公司的几个银行账户。截至目前,由于前董事长周建灿去世,该公司已面临40起诉讼案件,总金额为25.6亿元。

关美说,原告山心宝的所谓贷款合同只有一份,有些地方空白。然后,当辛新宝起诉时,他想到了如何填写空白合同。

曙光律师指出:“长葛苑提交的《保证借款合同》单张新宝的金盾印章是伪造的,周建灿本人没有签名。长葛和许昌的两个法院认定周建灿的行为构成表鉴于代理人缺乏证据,首先,没有证据表明周建灿是演员,其次,周建灿不是金盾的法定代表人,无权代表公司从事民事诉讼。第三,所有资金都汇给了周建灿的个人账户。周建灿是实际的借款人,第四是原告显然有过错甚至是恶意,并且不是善意的对手。据了解,金盾已提交向河南省高级人民法院提起诉讼。

关于周建灿借入资金的下落,关美也给予了积极回应。根据张伟向警方的供述,周建灿的主要收入包括两部分。第一种是返回前一时期的利息;第二个是由周建灿控制的金盾控股集团的名称,包括浙江金盾消防设备有限公司和浙江金盾压力容器有限公司。其中,利息回报占主要部分,涉及私募借款29.11亿元,超过10亿元用于返还利息。

不同的案例有不同的反思

据了解,周建灿去世后,长阁法院财产保全,金盾股份发现该公司的印章是伪造的,并立即报告给绍兴市公安局。

绍兴市公安局上虞区局在收到报告后,于2018年2月5日申请伪造上市公司印章。 2月28日,浙江金盾消防设备有限公司(周建灿90%股权)因涉嫌集资诈骗罪被调查。涉嫌非法吸收张伟(金盾集团投资和财政部长)的公共存款。公安机关以后,金盾控股集团被列入非法吸收公款案的犯罪嫌疑人。

由于涉及刑事案件,金盾的一系列民事借贷纠纷诉讼已经发生变化。截至目前,在40起案件中,原告撤回了15起案件,法院以监禁为由驳回了14起案件,首先移交公安机关处理,7起案件仍在审理中审判

驳回中泰公司诉讼的规定并不合适。“最高法院最终驳回了中泰创英的再审申请。

然而,金盾股份涉及长葛四案的诉讼纠纷,但并没有停止。最近,金盾收到了许昌市中级人民法院的民事判决书,判决驳回了公司对四起案件的上诉请求,维持了原判。 “与中泰创英的诉讼相比,长葛四案的实际情况更加复杂。不仅怀疑经济犯罪程度更加明显,还涉及斩首,第三方收集和斩首等。如果你需要检查要清除这四起案件的真相,只能通过公安机关进行调查。“到曙光律师说。

长葛的四项债务纠纷,包括涉嫌经济犯罪,包括伪造公司印章,筹款诈骗,非法吸收公共存款及相关刑事案件等,均由绍兴市公安局上虞分局提起调查,并非法吸收公共存款。它已移交检察院审查和起诉,这与上述刑事案件相同。

据了解,在长葛四期审判期间,浙江省绍兴市公安局上虞分局致函法院,称这四起案件属于公安机关的侦查范围,金盾也向法院绍兴市公安局浙江省上虞市分局。《起诉意见书》,《起诉意见书》已明确将此案中的贷款确定为刑事犯罪。浙江省绍兴市公安局上虞分局再次致函二审法院,要求将案件移交公安刑事调查,但二审法院拒绝接受并未答复。

关于长葛四件案的第二次审判后,关梅说:“我对两级法院的判决不满意。上市公司不满意。我们将向河南省高级人民法院申请再审,并要求河南高级人民法院查明事实。保护上市公司的合法权益。“

保证赔偿令人费解

回到案件本身,原告河南和众中小企业信用担保有限公司的作用令人费解。

根据合众担保,2018年1月17日,债权人芜湖华天孙创投资中心(有限合伙)与金盾股份有限公司签订了贷款合同,金盾股份有限公司向债权人华天荣借款2000万元。贷款期限为10天(2018年1月19日至2018年1月28日)。本次贷款中,河南合众中小企业信用担保有限公司提供担保,浙江金盾消防设备有限公司,浙江金盾压力容器有限公司,浙江格鲁斯无缝钢管有限公司,周Chun提供了最高额的反担保保证。

向曙光说,在此之前,周建灿和河南合众中小企业信用担保有限公司根本没有任何交叉点,因此公司为这笔贷款提供担保是不合理的。此外,对于其他贷款合同,担保人是周建灿拥有的公司。因此,在这笔贷款中,河南和众中小企业信用担保有限公司的参与是多余的。

周建灿于2018年1月30日落入大楼后,河南合众中小企业信用担保有限公司于1月31日和2月1日向芜湖华天汇支付了大笔款项,并履行了赔偿责任。 2月1日,他在长葛法院提起诉讼。长葛法院于同日接受该案,并于同日作出财产保全裁定。第二天,他查获了浙江金盾股份有限公司的几个银行账户。

值得注意的是,芜湖华天荣创投资中心(有限合伙)与金盾股份有限公司签订了贷款合同,这也是一份伪公共合同贷款合同。在类似萝卜的情况下,担保人经常推迟担保责任,理由是“公章是伪造的,主合同无效”。但是,在芜湖华天的贷款合同中,如河南和中中小企业信用担保有限公司,继续积极和及时地履行赔偿责任是比较少见的。

河南合众中小企业信用担保有限公司注册资本为5.22亿元。根据公司的检查,该公司有三个股东。张爱民的自然人只认购了2150万元。河南中小企业信用担保集团有限公司仅认购1295万元。其余股东为长葛市。国有资产监督委员会。此外,河南中小企业信用担保集团有限公司共有125名股东,包括财政局,国有资产监督管理委员会和河南省辖下的国有企业。

从股权结构来看,河南合众中小企业信用担保有限公司是由长葛市国有资产监督管理委员会完全控制的企业。作为一家国有控股公司,为什么公司参与私人贷款诉讼的“萝卜篇”,这似乎更有趣。根据关梅梅的说法,合众保证在许昌中院的二审判决后,将其债权转让给了国有控股公司合众控股。为什么将债权转让给私营企业?是什么原因?是否有转让国有资产的程序?什么是转移考虑因素?考虑是否有任何付款?关梅提出了很多问题。

谁在幕后?

在长葛四国的情况下,不仅国有企业的担保补偿令人费解,债权资金流动的趋势,复杂的关系图也不容忽视。

长葛四案的原告是山心宝(两名诉讼原告),河南和众中小企业信用担保有限公司和白永峰。第一批被告均为金盾股份。债务人通常无法按时付款,债权人上诉也是如此。然而,有迹象表明,长葛四世案的真正黄金大师可能有另一个人。

关梅说,由于该系列案件涉嫌刑事犯罪,警方在船长要求债权人了解情况。然而,山心宝找不到它。但它涉及诉讼,所以我们与长格作为债务人联系。当双方沟通债务问题时,首先是张杰超的接待,但当他们真正进行实质性谈判时,他们都是张伟民的出现。因此,根据这种猜测,张为民是真正的黄金借贷资金大师,而单心宝只是一件背心。而且,在周建灿的河南长葛贷款中,张杰超也是中间人。

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同时,金盾股份还收到债权转让通知书,即新信报将债权转让给张爱民;河南合众中小企业信用担保有限公司将金盾持有的债权转让给张为民和张爱民控股。河南合众投资控股有限公司;白永丰将债权转让给杨宝峰。

另外,根据银行的水资源,周新灿从山新宝借来的资金中,很多资金来自北京风湖嘉源股权投资管理中心(有限合伙),山心宝与风湖嘉园之间的资金交换异常。经常,金额巨大。以2017年11月24日为例,从风湖嘉园汇款到山新堡账户的资金总额为15元,共计700万元。

进一步调查显示,张爱民,张为民,北京丰湖嘉源股权投资管理中心(有限合伙),河南合众投资控股有限公司,河南合众中小企业信用担保有限公司,芜湖华天新创投资中心(有限公司)伙伴关系)上述单位与个人之间的关系极为复杂。

监管:在私人贷款中,贷款人的资金必须是自己的合法收入,并且禁止吸收其他人的资金用于变相借款。

结果,问题随之而来。山沪宝,芜湖华天荣创投资中心(有限合伙),从贷款背后的真正黄金领主周建灿那里借钱?提供贷款的贷方是符合规定的资金来源吗?是否存在非法吸收公共存款或非法募集资金的情况?其背后的真相只能由法院或公安机关进行调查。

为了更全面地了解周建灿和长葛四的削减细节,7月9日和10日,记者还试图多次联系原告的律师尹金辉,但他的手机直接接听或挂断。

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